За законом банки зобов'язані вимагати інформацію про фінансово-господарську діяльність клієнтів, цілі операцій, що проводяться, джерела отримання коштів та ін.. (П. 1 статті 7 115-ФЗ). Для виконання цих вимог банки надсилають клієнтам запити, де просять надати інформацію та документи щодо роботи компанії.
Чеки за покупки або виписку з картки. Трудовий договір із організацією, яка перевела вам гроші. Витяг із розрахункового рахунку ІП, з якого ви поповнюєте особисту картку, за останні півроку. Витяг із рахунку батьків, з якого вони переказують вам гроші, за останні півроку.
Відповідно до Положення Банку Росії № 762-П до розрахункових (платіжних) документів відносяться 6 форм банківських документів: платіжні доручення, інкасові доручення, платіжні вимоги, платіжні ордери, банківські ордери та платіжні розпорядження.
Банк запросив документи щодо 115-ФЗ – що робити? Не ігноруйте запитів банку. Оперативно надавайте запитувану інформацію. Якщо не можете подати документи у встановлений у запиті термін, зверніться до чату або на гарячу лінію 8 800 700-77-16.
Основні документи, які може запросити банк:
- Документи по угоді. Наприклад, договір, закупівельний акт, рахунок та будь-який інший документщо пояснює походження грошей.
- Документи, які підтверджують, що ви чи контрагент виконали свою роботу. …
- Податкові документи.
Банк Росії нагадує, що ні працівники банків, ні правоохоронці ніколи не запитують дані банківської картки (її номер, тризначний код із зворотного боку, СМС-код).
Основні документи, які може запитати банк:
- Документи по угоді. Наприклад, договір, закупівельний акт, рахунок та будь-який інший документщо пояснює походження грошей.
- Документи, які підтверджують, що ви чи контрагент виконали свою роботу. …
- Податкові документи.
Важливо: відповідь на запит банку по 115–ФЗ – Це обов'язок клієнта.
- Зберіть потрібні документи у вказаний термін. Зазвичай він становить 7 робочих днів.
- Докладно опишіть вашу діяльність за отриманим запиту …
- Надішліть скан-копії документів в банк